ما هو التدفق النقدي Cash Flow للمشروع؟
التدفق النقدي حركة النقد الداخل (مستخلصات ودفعات) والخارج (مواد وعمالة وباطن) على خط المشروع الزمني.
لماذا يفشل الرابحون؟
الربح المحاسبي لا يدفع الرواتب — النقد يفعل. مشروع بهامش 12% قد يتعثر لأن مستخلصاته تُحصَّل بعد 60 يوماً بينما مورديه يطالبون خلال 30: الفجوة تمويل يجب التخطيط له لا مفاجأة تُدار بالأزمات.
بناء التوقع
من جدول المستخلصات المتوقعة (بالمحتجز والدفعة المقدمة واسترجاعها) مقابل جدول الالتزامات (مشتريات كبرى، رواتب، باطن) يُرسم منحنى الرصيد التراكمي — فتظهر ذروة الاحتياج التمويلي وقيمتها وتوقيتها.
تحسين التدفق
أدوات عملية: دفعة مقدمة معقولة، دورية مستخلصات أقصر، شروط دفع موردين متوازنة مع تحصيلك، وجدولة المشتريات الكبرى بعد المستخلصات لا قبلها حيث أمكن.
مثال عملي
مشروع 6 أشهر بقيمة 3م ريال: بمحتجز 10% وتحصيل بعد 45 يوماً، تبلغ ذروة الاحتياج ~640 ألف ريال في الشهر الثالث — معرفتها مسبقاً حوّلها من أزمة إلى تسهيلات مرتبة بهدوء.
أسئلة شائعة
ما أثر المحتجزات على التدفق؟
المحتجز 10% يعني تحصيل 90 هللة من كل ريال منفذ حتى رد المحتجز عند الاستلام — تراكمه على مشاريع متوازية يجمّد مبالغ ضخمة يجب تمويل بديلها.
كيف تساعد اعتمادكو؟
ترسم التدفق المتوقع من مستخلصاتك والتزاماتك الفعلية وتنبهك لفجوات السيولة قبل أسابيع، بمستوى المشروع والشركة.
طبّق Cash Flow عملياً مع التدفق النقدي
توقّع سيولة مشروعك قبل أن تفاجئك: داخل وخارج ومحتجزات على خط زمني
استكشف التدفق النقدي